La disparition soudaine de Mint en mars 2024 a-t-elle laissé des millions d’utilisateurs sans solutions de gestion budgétaire fiables ? Depuis qu’Intuit, la maison mère de Mint, a invité ses fidèles à migrer vers Credit Karma — application qui s’est vite avérée décevante en matière de budgétisation — la course à la meilleure alternative est lancée. Mais dans ce nouveau paysage numérique, quelles applications se démarquent vraiment ? Et comment choisir parmi une profusion de promesses, d’abonnements et de modèles gratuits ?
Tout nouvel utilisateur à la recherche de remplaçants pour Mint tombe rapidement sur une liste de concurrents recommandés. Parmi ceux-ci, Quicken Simplifi revient très souvent comme la solution « tout-en-un ». À 48 $ par an (voir ici), cette application vise à centraliser l’ensemble de vos comptes, à suivre les dépenses, à vous aider à planifier l’épargne et à rembourser votre prêt immobilier. Mais peut-on vraiment faire confiance à une telle plate-forme pour gérer la totalité de ses données financières personnelles après la déconvenue subie avec Mint ?
Monarch Money, concurrent direct, joue la carte du modernisme et de la simplicité. Pour un prix similaire (50 $ par an, à découvrir ici), il propose une expérience plus visuelle et flexible. Pourtant, même si ces plateformes se disent sécurisées, n’est-il pas risqué de confier l’ensemble de ses données sensibles à un nouveau venu alors que la volatilité semble régner dans ce secteur ?
Face à la disparition de Mint, trouver un outil fiable, pratique et durable pour suivre ses finances personnelles relève du défi vigilant.
Pour ceux qui souhaitent éviter tout paiement, NerdWallet offre une alternative entièrement gratuite (en savoir plus). Mais le gratuit cache-t-il des limites ? Critiqué pour ses fonctionnalités moins développées et une interface parfois encombrée par des publicités et recommandations de produits financiers, NerdWallet soulève une question : la gratuité est-elle synonyme de vraie autonomie budgétaire ?
Copilot Money s’affiche comme l’outsider à surveiller. Cette jeune pousse propose une période d’essai gratuite, puis passe à 95 $ par an. Axée sur l’automatisation et l’intelligence artificielle pour catégoriser les dépenses, elle attire une nouvelle génération d’utilisateurs connectés. Ce pari technologique sera-t-il cependant tenable à long terme ou risque-t-on de voir une nouvelle plateforme s’éteindre aussi rapidement qu’elle est apparue ?
Enfin, YNAB (You Need A Budget) continue de séduire les utilisateurs méthodiques et disciplinés avec ses principes de gestion prévisionnelle. Pour 99 $ par an, il se distingue par un système unique d’enveloppes budgétaires… Mais cet investissement vaut-il le surcoût, ou la complexité de sa prise en main pourrait-elle rebuter les anciens utilisateurs de Mint à la recherche de simplicité ?
Une chose est sûre : après la fermeture de Mint, chaque choix d’application se doit d’être mûrement réfléchi. Entre instinct de méfiance et promesses marketing, l’utilisateur prudent doit peser sécurité, coût, facilité d’utilisation, et perspectives de longévité avant d’y lier l’avenir de ses finances. Peut-on aujourd’hui faire confiance à une application de gestion financière pour durer plus que quelques années ?
Source : Engadget
